近日，集美警方依托警银联动预警机制，成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。

10月9日下午，一名男子来到集美的一家银行，预约第二天到柜台取现200万元。银行柜员在办理预约时，发现该男子的账户交易流水异常，赶紧通过警银联动预警机制联系了民警。民警介入调查后发现，这名男子姓兰，银行账户曾因涉诈资金流入被管控。此时，另外两家位于集美的银行也发来消息，说兰某分别预约了柜台取现101万和150.8万。

杏林派出所民警 曾煜：理由是说他是做境外贸易，他有一个弟弟结婚需要彩礼，现金888万，以这个理由来预约大额取现。

由于无法确定兰某具体的取款时间和地点，第二天，办案民警兵分三路，在三家银行附近分别布控。上午9点多，兰某首先来到杏林湾的这家银行，民警迅速行动，抓获正在取款的兰某。面对民警的询问，兰某闪烁其词，在证据面前，他最终承认了与境外诈骗集团勾结，为其提供“洗钱”服务的违法行为。随后，民警现场扣押了兰某用于转账的17张银行卡，然后陪同兰某，从三家银行取出共计451.8万元的涉案资金，并全部查扣。

杏林派出所民警 曾煜：把国外的一些来路不清的，可能涉嫌诈骗的不干净的钱，通过虚拟币的方式，兑现进入国内，然后他再进行取款，再以同样的方式转换成虚拟币，再分流到国外去，他的返点就是流水账的2%。

目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪被警方刑事拘留。